Mỗi nhà giao dịch có lẽ đều sẽ gặp thuật ngữ đòn bẩy và tùy chọn đầu tư đòn bẩy sớm hay muộn. Vậy giao dịch đòn bẩy là gì? Khi nào nên sử dụng đến đòn bẩy? Bài viết dưới đây sẽ cho bạn biết cách giao dịch đòn bẩy và sử dụng công cụ này một cách hợp lý. Cùng SFG tìm hiểu qua bài viết dưới đây.
Đòn bẩy là gì?
Đòn bẩy (hay còn gọi là Margin) là công cụ cung cấp khả năng đầu tư hoặc kiểm soát các quỹ lớn hơn nhiều so với các quỹ hiện đang nắm giữ. Trong cuộc sống hàng ngày, các khoản vay là hình thức đòn bẩy phổ biến nhất, giúp bạn có thể tài trợ cho một khoản đầu tư lớn hơn nhiều chỉ với 10% hoặc 20% vốn tự có. Phần còn lại là đi vay. Hoạt động của cơ chế này hơi khác trên thị trường tài chính nhưng kết quả thì rất giống nhau. Việc này cho phép bạn thu được lợi nhuận tiềm năng từ toàn bộ giao dịch chỉ với một phần nhỏ số tiền của chính mình.
Giao dịch đòn bẩy trong chứng khoán ra sao?
Giao dịch đòn bẩy không yêu cầu bạn phải sở hữu vốn lớn ngay từ đầu để thực hiện các giao dịch có giá trị cao. Điều này cũng có rủi ro vì số tiền giao dịch càng cao thì ảnh hưởng của những thay đổi thị trường đối với số dư của toàn bộ tài khoản và kết quả của giao dịch càng lớn.
Lấy ví dụ với cặp tiền tệ EUR/USD và đòn bẩy là 1:30. Điều này có nghĩa là nhà giao dịch có thể kiểm soát một vị thế tương đương 30.000 EUR, trong khi chỉ nắm giữ một lệnh tương đương 1.000 EUR. Khi kết thúc giao dịch như vậy, nền tảng giao dịch sẽ tự động xác minh xem có ít nhất 1.000 EUR trong tài khoản để mở vị thế 0.3 lot trên CFD của cặp EUR/USD hay không.
Đòn bẩy mang lại lợi ích như thế nào?
Nếu kết quả của một khoản đầu tư, giá CFD cặp EUR/USD tăng lên, mang lại lợi nhuận 300 EUR cho nhà giao dịch, điều này có nghĩa là tỷ lệ hoàn vốn là 30% trên số tiền 1.000 EUR đã đầu tư. Nếu không sử dụng đòn bẩy 1:30, nhà giao dịch sẽ phải có 30.000 EUR trong tài khoản và cùng một khoản lợi nhuận tiềm năng là 300 EUR sẽ có nghĩa là tỷ suất sinh lợi bằng 1%. Nhờ có margin , tỷ suất lợi nhuận trên các khoản đầu tư có thể cao hơn với số vốn của chính mình thấp hơn. Tuy nhiên, đây cũng là con dao hai lưỡi. Trong trường hợp tỷ giá hối đoái giảm và kết quả giao dịch là - 300 EUR, nhà giao dịch sẽ mất 30% và chỉ còn 700 EUR trên 1.000 EUR.
Khi nào nên sử dụng đòn bẩy hợp lý?
Việc dùng margin cũng như sử dụng một con dao hai lưỡi, mà dao hai lưỡi thì chỉ nên dành cho những người thật sự kinh nghiệm. Vì vậy margin chỉ hiệu quả cho những nhà đầu tư lâu năm, sẵn sàng chấp nhận rủi ro. Một số lưu ý nên sử dụng đòn bẩy(margin) một cách hợp lý:
- Chỉ nên sử dụng margin khi bạn là một người có kinh nghiệm lâu năm. Nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm thì không nên sử dụng.
- Chỉ sử dụng margin khi thị trường có dấu hiệu tăng trưởng rõ ràng. Thị trường ở giai đoạn lình xình cũng không nên sử dụng margin.
>> Xem thêm: Thị trường Downtrend - Uptrend
- Chỉ nên sử dụng margin trong các giao dịch ngắn hạn. Nếu đầu tư lâu dài thì margin không phải một lựa chọn khôn ngoan.
- Chỉ nên dùng margin khi đầu tư vào các cổ phiếu có tính thanh khoản tốt như Cổ phiếu cơ bản, cổ phiếu Bluechip. Với các cổ phiếu có lợi nhuận quá thấp thì không nên dùng margin.
> Xem thêm: Bộ lọc tín hiệu mua bán cổ phiếu hiệu quả nhất
Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch đòn bẩy
Ưu điểm của đòn bẩy tài chính:
- Tăng vốn: Margin làm tăng vốn tài chính để giao dịch tại các thị trường khác nhau.
- “Khoản vay” không tính lãi: Đây được xem như một khoản vay được cấp bởi một nhà môi giới để đổi lấy việc cam kết một khoản ký quỹ cho phép chiếm vị thế lớn hơn trên thị trường. “Khoản vay” này không đòi hỏi bất kỳ khoản nợ dưới hình thức lãi suất hoặc hoa hồng và được sử dụng trong bất kỳ khoản nợ nào.
- Phương pháp cho độ biến động thấp: Nhờ vào các giao dịch margin, các nhà giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận lớn hơn ngay cả trong thời gian biến động thấp trên thị trường.
Nhược điểm của đòn bẩy tài chính:
- Tăng tổn thất: Rủi ro quan trọng nhất liên quan đến giao dịch đòn bẩy là thực tế. Đòn bẩy tài chính có thể yêu cầu chỉ tiêu vốn tối thiểu nhưng vì kết quả giao dịch dựa trên tổng quy mô của vị thế do bạn kiểm soát, nên tổn thất có thể khá lớn.
- Margin call: Nếu khoản lỗ vượt quá số tiền ký quỹ mà bạn đã sử dụng thì lệnh gọi bổ sung ký quỹ sẽ xuất hiện. Do margin làm tăng thua lỗ, rủi ro của margin call sẽ luôn tồn tại.
>> Xem thêm: Mua chứng chỉ ký quỹ ở đâu?
Đòn bẩy cho phép bạn dễ dàng thu được lợi nhuận cao từ khoản đầu tư ban đầu khiêm tốn. Hy vọng những chia sẻ về kiến thức margin sẽ giúp bạn mang đến những lợi nhuận tốt trong tương lai.
Nhằm củng cố và nâng cao kiến thức chứng khoán của bạn, SFG cung cấp đầy đủ các khóa học chứng khoán từ cơ bản đến nâng cao. Tại đây bạn sẽ được giải đáp, tư vấn các thắc mắc về các kiến thức tài chính, hỗ trợ mở tài khoản. Hãy nhanh tay liên hệ tại đây để được SFG tư vấn miễn phí. Mọi thông tin cần tư vấn xin liên hệ qua hotline: 0988 531 538
